Soluzione di Vigilanza per gli Intermediari Finanziari ex art. 106 TUB
Dal 1° gennaio 2008 la Banca d’Italia, a seguito della confluenza dell’UIC, ha assunto la gestione e le connesse verifiche degli Albi ed Elenchi relativi agli Intermediari finanziari ex art.106 TUB e relative sezioni, agli Agenti in attività finanziaria, ai Mediatori creditizi ed agli Operatori professionali in oro. I suddetti intermediari finanziari sono stati inclusi negli obblighi di vigilanza e di segnalazione periodica così come previsto dalla circolare normativa di Banca d’Italia n. 154.
La soluzione proposta è rappresentata da una applicazione software web portabile e scalabile su diverse piattaforme tecnologiche ed è rivolta appunto agli Intermediari finanziari ex art.106 TUB e finalizzata alla gestione coerente e completa dell’intero processo di raccolta dei dati di vigilanza, fino alla generazione del flusso di segnalazione da inviare a Banca d’Italia.
L’applicazione, come la generalità delle soluzioni proposte, può essere concessa sia nella forma di “licenza d’uso” che di servizio omnicomprensivo in “outsourcing”, così da sollevare il cliente dal peso connesso alla gestione IT del prodotto.
Da un punto di vista di workflow utente, le funzionalità della soluzione messe a disposizione sono le seguenti:
- Login nell’applicazione: all’utente sono associati i profili e le abilitazioni previste secondo la gerarchia ed il ruolo
- Definizione del periodo contabile di riferimento e del processo logico di segnalazione tramite la funzionalità Gestione data contabile
- Definizione dei dati dell’azienda segnalante tramite le funzionalità di Anagrafe Aziende
- Acquisizione dati per imputazione diretta manuale, tramite le funzionalità di Data entry
- Verifica della correttezza dei dati mediante la funzionalità di Report Diagnostico
- Esecuzione delle attività di calcolo finale: l’evidenza dei risultati si ottiene tramite le funzionalità di Calcolo Report
- Generazione del flusso di segnalazione mediante la funzionalità di Generazione Flusso.